Die wesentliche Funktion eines Corporate Finance Office ist die unabhängige, strategische Verwaltung und Organisation des Unternehmensvermögens.

Ein CFO ermöglicht Ihrem Unternehmen finanziellen Durchblick zur optimalen Kapitalnutzung, strategisches Cashflow-Management und optimierte Investitionsfähigkeit. Grundsätzlich wird zwischen einem in-house Corporate Finance Department (CFD) und einem externen Corporate Finance Officer (CFO) unterschieden, wobei ein CFD in der Regel einen einzigen, hochvermögenden Konzern betreut und ein CFO hingegen das Vermögen mehrerer, vermögender Mittelstandsunternehmen parallel verwaltet.

Zu den klassischen Aufgaben eines CFO zählt die Analyse, Steuerung und Optimierung von Liquidität, Cashflow und Risiken, genauso wie die Aufbereitung von Reportings und Unterlagen für Geschäftsführer, Gesellschafter, Eigentümer und Kapitalgeber, wie Banken und Investoren sowie die Integration automatisierter softwaregestützter Finanz- und Treasury-Systeme für tagesaktuelle belastbare Einblicke und kurzfristige Vorausschau in die Unternehmensfinanzen. Weitere Themen sind die Planung der Nachfolge von Geschäftsführer, Gesellschafter oder Eigentümer sowie der Erwerb neuer Unternehmen.

Nicht im Repertoire eines CFO ist die integrierte Rechts- und Steuerberatung, wobei der Kontakt zu verlässlichen Partnern in der Regel hergestellt werden kann.

Eines der häufigsten Motive für die Inanspruchnahme eines Corporate Finance Officers ist der sich vermehrt durchsetzende Wunsch vermögender Mittelstandsunternehmen, nach unabhängiger Beratung, bei der die handelnden Personen nur den Interessen des Unternehmens verpflichtet ist, und nicht an bestimmte Finanzprodukte gebunden ist.

Hinzu kommen die immer komplexer werdenden Herausforderungen im Unternehmensalltag, welche die klassische Liquiditätsplanung schnell an ihre Grenzen bringt, unnötig Potentiale bindet und sogar Risiken, wie temporäre Zahlungsengpässe oder gar -unfähigkeit begünstigt. Dadurch verfügen Sie über zu geringen finanzwirtschaftlichen Durchblick und binden gleichzeitig interne Kapazitäten, die dem eigentlichen Unternehmenszweck fehlen.

Ein CFO kann diese Wünsche und Bedürfnisse erfüllen und als unabhängige Instanz die Vermögensverwaltung eines Mittelstandsunternehmens übernehmen. Ebenso übernimmt das CFO eine Abschirm-Funktion, sodass das Unternehmen nicht nur zeitlich entlastet wird, sondern auch seine Diskretion gewahrt bleibt und keine falsch adressierten oder gar unseriösen, externen Anfragen an Ihr Unternehmen herangetragen werden.

Die Frage nach der Wirtschaftlichkeit einer Corporate Finance Lösung hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie beispielsweise der Höhe des Vermögens, dem individuellen Bedarf, den bereits vorherrschenden Strukturen.

Die Errichtung einer integrierten Corporate Finance Lösung in Form eines Corporate Finance Departments, das ausschließlich die Interessen eines Konzerns vertritt, lohnt sich in der Regel erst ab einem Unternehmensvermögen in Höhe von 250 Millionen Euro. Der Hauptgrund hierfür liegt in den hohen jährlichen Kosten, u.a. für die Gehälter der Geschäftsführung, der Investmentmanager, der Buchhalter und des Sekretariats sowie die laufenden Kosten für die benötigte EDV und die Geschäftsräume. Der hierfür anfallende Kostenblock kann schnell eine Million Euro und mehr pro Jahr betragen.

Insbesondere für vermögende Mittelstandsunternehmen, die Bedarf an den Dienstleistungen eines Corporate Finance Lösung haben, die Strukturen eines integrierten CF Departments aber nicht in dem vorgenannten Umfang vorhalten können oder wollen, lohnt sich daher der Blick in Richtung einer extern angebundenen Corporate Finance Office Lösung, da diese Variante durch eine effiziente Kostenstruktur und ein vergleichbares Leistungsspektrum überzeugt, dass zum Teil bedarfsspezifisch modular und interimsweise genutzt werden kann.

Die Anzahl der Corporate-Finance-Lösungen hat in den vergangenen Jahren , nicht zuletzt durch steigende regulatorische Komplexität, signifikant zugenommen. Wodurch der Begriff CF – parallel zu den privaten Family Office Lösungen – in Mode gekommen ist, sodass sich unter den Anbietern am Markt nicht mehr nur freie Berater, sondern zunehmend sogar große Geschäftsbanken, Genossenschaftsbanken oder Landesbanken finden, die einzelne Bausteine der Dienstleistungen einer CF-Lösung anbieten.

Der Umfang und die Qualität der Dienstleistungen können, abhängig vom Anbieter, mitunter stark variieren. Bei der Auswahl eines potenziellen Corporate Finance Office sind neben der vollständigen Deckung des Bedarfs die folgenden Kriterien essenziell:

1. Die exzellente Ausbildung der handelnden Personen
2. Die langjährige Berufserfahrung im Finanzsektor
3. Die vollständige Unabhängigkeit ohne Einflüsse von Dritten oder Produktgebern
4. Ein umfangreiches Leistungsspektrum, um Bedarfe optimal decken zu können
5. Ein bewährtes Netzwerk für benötigte Notare, Rechtsanwälte, Steuerberater und Banken

Mein erfahrener Partner und CFO Matthias Meier analysiert Ihre finanzwirtschaftlichen Thematiken eingängig und begleitet Sie partnerschaftlich und strategisch auf Augenhöhe – interimistisch bis zu Ihrem Projektabschluss oder auf Wunsch auch darüber hinaus. Abhängig von den definierten Themenschwerpunkten und der Komplexität der jeweiligen Anforderungen agiert Herr Herr Meier entweder rein eigenständig als erfahrener Finanz-Spezialist oder – abgesprochen mit Ihnen – unterstützt durch externe Spezialisten und Berufsträger, um das für Ihr Unternehmen beste Ergebnis zu erzielen.

Im Gegensatz zu anderen Marktteilnehmern wählt Herr Meier bei entsprechendem Bedarf die infrage kommenden Spezialisten unabhängig und passgenau aus meinem, über viele Jahre gewachsenen und sich bewährten, Netzwerk aus und stellt so eine reibungslose, nachhaltige und optimale Umsetzung sicher.

Der Beratungsumfang kann jederzeit an wachsende Ansprüche angepasst werden. Im Rahmen meiner Corporate-Finance-Services nutzt Herr Meier neben den Dienstleistungen externer Netzwerkpartner das gesamte Spektrum der Finanzanlagen und der globalen Kapitalmärkte. Neben den klassisch liquiden Anlageklassen, wie Anleihen, Aktien und Edelmetalle, finden auch illiquide Anlagen Einzug in die Gesamtvermögensstruktur. Hierzu zählen vor allem Direktimmobilien aber auch Investitionen in Infrastruktur, wie Wind- und Solaranlagen.

Im Ergebnis betreut, steuert und kontrolliert Herr Meier die bestehende Gesamtvermögenssphäre Ihres Unternehmens und erarbeitet im Rahmen von laufenden Vermögens-Reportings aggregierte, individuelle und zeitschonende Entscheidungsgrundlagen für meine Mandanten ab einem Unternehmensumsatz von 25.000.000 Euro.